OFICIAL DE CRÉDITOS – EVALUACIÓN Y RIESGO CREDITICIO
Capacítate en evaluación y riesgo crediticio. Aprende a analizar solicitudes de crédito, evaluar clientes, comprender productos financieros y aplicar procedimientos utilizados en el sistema financiero boliviano.
Descripción del Programa
El curso de Oficial de Créditos – Evaluación y Riesgo Crediticio de CAPACITABOL está diseñado para personas que desean iniciar o fortalecer su preparación en el área crediticia de bancos, cooperativas, instituciones financieras de desarrollo y otras entidades que ofrecen financiamiento. Durante la capacitación, los participantes aprenderán los fundamentos del sistema financiero boliviano, las funciones de un oficial de créditos, los criterios de evaluación de clientes, los tipos de financiamiento y los procedimientos necesarios para tramitar operaciones crediticias. La formación combina conocimientos técnicos con análisis de casos, ejercicios de evaluación de capacidad de pago, revisión de documentación y simulaciones de situaciones propias del trabajo crediticio. El propósito es que cada participante desarrolle criterios básicos para analizar operaciones de crédito, identificar riesgos y comprender las responsabilidades que intervienen en el proceso de financiamiento.
Objetivos Académicos
Desarrollar competencias técnicas y prácticas para comprender y aplicar procedimientos de evaluación crediticia, analizar la información económica y financiera de los solicitantes, identificar factores de riesgo, reconocer los distintos productos de crédito y comprender el proceso de tramitación de operaciones financieras. Al finalizar el curso, el participante podrá aplicar criterios iniciales de análisis crediticio, interpretar información relevante de los clientes y desarrollar ejercicios prácticos relacionados con las funciones de un oficial de créditos.
Dirigido a
Bachilleres, estudiantes universitarios, egresados, profesionales, trabajadores del sector financiero, emprendedores y personas interesadas en prepararse para desempeñar funciones relacionadas con la evaluación, tramitación y seguimiento de operaciones crediticias en entidades financieras y comerciales.
Requisitos Previos
Tener 16 años o más. Contar con conocimientos básicos de computación y nociones elementales de contabilidad. No se requiere experiencia laboral previa en entidades financieras.
Docente(s) y Facilitadores Académicos
Mgtr. Jorge Martin Vasquez Omonte
Director Ejecutivo, Gerente Regional a.i., Jefe Regional Comercial, Jefe de Agencia, Oficial de Banca Pyme, Mype y Microempresa, Cajero Múltiple
Soy profesional del sector financiero con más de 19 años de experiencia en banca, microfinanzas y gestión comercial, con trayectoria en gestión regional de cartera, crédito, recuperación, riesgo, operaciones y liderazgo de equipos. A lo largo de mi trayectoria he trabajado directamente con realidades y desafíos del sector financiero, lo que me permite llevar la experiencia de campo a procesos de formación mucho más prácticos, aplicables y orientados al desempeño. Actualmente desarrollo actividades de capacitación y formación especializada a través de CAPACITABOL, con programas dirigidos tanto a profesionales que buscan fortalecer sus competencias como a organizaciones que requieren desarrollar las capacidades de sus equipos. Mis principales áreas de especialización comprenden: • Normativa y regulación financiera: Ley N.º 393, RNSF, prevención y gestión relacionada con legitimación de ganancias ilícitas y normativa aplicable al sector cooperativo. • Crédito y microfinanzas: evaluación crediticia, microcrédito, crédito MYPE, gestión de cartera y recuperación. • Gestión comercial: ventas, productividad comercial, fidelización y desarrollo de equipos. • Liderazgo: liderazgo de agencias, gestión de equipos y desarrollo de equipos de alto desempeño. • Cobranzas: estrategias de recuperación y el programa “Cobranzas Inteligentes”, basado en neuroestrategias. • Atención al cliente: experiencia de servicio y aplicación de principios vinculados a normas ISO. • Formación bancaria: procesos operativos, atención al cliente, manejo de efectivo y preparación práctica para el entorno financiero. Mi enfoque de capacitación combina experiencia profesional, aplicación práctica, casos, ejercicios y situaciones cercanas a la realidad laboral, buscando que los participantes no solo comprendan un contenido, sino que sepan cómo utilizarlo en su trabajo. Soy además fundador e instructor principal de CAPACITABOL y autor de “Carrera Bancaria Integral”, material desarrollado como apoyo para procesos de formación en el sector financiero. También desarrollo nuevos contenidos y herramientas de formación orientados a las necesidades actuales de profesionales y organizaciones. Servicios de capacitación y formación: Capacitación empresarial y financiera | Normativa bancaria y cooperativa | Crédito y microfinanzas | MYPE | Cobranzas | Atención al cliente | Ventas | Liderazgo | Gestión de equipos | Formación bancaria ? Disponible para capacitaciones empresariales, programas in-company, talleres especializados y formación profesional.
Contenido Programático
Estudio de la evolución de las microfinanzas en Bolivia y su contribución al acceso al financiamiento de personas, familias y pequeñas unidades económicas.
Puntos clave: Origen y evolución de las microfinanzas, microcrédito, inclusión financiera, desarrollo del sector microfinanciero boliviano, importancia económica y social del financiamiento
Identificación de la estructura, las entidades y los principales servicios del sistema financiero boliviano, con énfasis en las actividades relacionadas con el crédito.
Puntos clave: Estructura del sistema financiero, bancos, cooperativas, instituciones financieras de desarrollo, ASFI, Banco Central de Bolivia, productos y servicios financieros
Conocimiento del perfil profesional, las responsabilidades y las actividades que desarrolla un oficial de créditos durante la atención y evaluación de solicitantes.
Puntos clave: Perfil y responsabilidades del oficial de créditos, atención al cliente, recopilación de información, revisión documental, análisis de solicitudes, conducta ética, confidencialidad
Introducción a las principales disposiciones que regulan las operaciones crediticias y las responsabilidades de las entidades financieras en Bolivia.
Puntos clave: Ley N.º 393 de Servicios Financieros, normativa ASFI, Recopilación de Normas para Servicios Financieros, obligaciones de las entidades financieras, derechos de los usuarios, cumplimiento normativo
Aplicación de criterios técnicos iniciales para examinar la situación económica de un solicitante, valorar su capacidad de pago e identificar riesgos asociados al financiamiento.
Puntos clave: Recopilación de datos económicos, ingresos y gastos, capacidad de pago, endeudamiento, comportamiento crediticio, factores de riesgo, análisis de casos simulados Copiar módulo
Diferenciación de los segmentos de clientes del sistema financiero y de sus necesidades de financiamiento, de acuerdo con su actividad y características económicas.
Puntos clave: Banca de personas, microfinanzas, pequeños negocios, pequeñas y medianas empresas, clientes empresariales, segmentación crediticia, necesidades financieras
Identificación de las diferentes operaciones de crédito y sus características, considerando el destino del financiamiento y el perfil del solicitante.
Puntos clave: Crédito de consumo, microcrédito, crédito de vivienda, crédito empresarial, destino del financiamiento, condiciones básicas, criterios de clasificación
Desarrollo de prácticas integrales de Microcréditos, Créditos de Consumo y Vivienda, enfocados en las etapas de solicitud, revisión documental, evaluación y tramitación de operaciones crediticias.
Puntos clave: Solicitud de crédito, requisitos documentales, revisión de información, análisis inicial, presentación de evaluación, instancias de aprobación, desembolso, seguimiento básico, simulación integral
Qué Incluye el Curso
- Clases teórico-prácticas guiadas
- Texto Manual práctico
- Material de apoyo digital
- Casos prácticos de evaluación crediticia
- Ejercicios de análisis de capacidad de pago
- Prácticas de revisión de solicitudes y documentación
- Simulación de procesos de tramitación de créditos
- Evaluaciones de aprendizaje
- Certificado de Capacitación CAPACITABOL con carga horaria
Certificación Oficial
Certificado de Capacitación CAPACITABOL con carga horaria, en formato físico, sujeto al cumplimiento de los requisitos académicos y administrativos y Código QR
Cada diploma cuenta con un registro QR de validez permanente para verificación de empleadores y bancos.
Preguntas Frecuentes
¿Necesito experiencia en bancos para estudiar este curso?
No. El curso está diseñado para personas que desean iniciarse en el área crediticia. Se recomienda contar con conocimientos básicos de computación y contabilidad.
¿Qué aprenderé en el curso de Oficial de Créditos?
Aprenderás fundamentos del sistema financiero, funciones del oficial de créditos, criterios de evaluación de clientes, análisis de capacidad de pago, tipos de crédito y procedimientos de tramitación crediticia de Microcréditos y Créditos de Banca Personas
¿Aprenderé a evaluar solicitudes de crédito?
Sí. Realizarás ejercicios prácticos de revisión de información económica, identificación de riesgos y análisis inicial de solicitudes mediante casos simulados.
¿El curso incluye un manual práctico?
Sí. El curso incluye un manual práctico de apoyo para reforzar los contenidos y desarrollar los ejercicios de evaluación crediticia.
¿Este curso me prepara para postular al cargo de oficial de créditos?
El curso fortalece los conocimientos y habilidades iniciales relacionados con las funciones del oficial de créditos. La contratación depende de los requisitos y procesos de selección de cada entidad financiera.
Próximos Cursos y Fechas Disponibles
No hay próximos cursos con fechas abiertas actualmente
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